Caixa divulga resultados do primeiro trimestre de 2020

Caixa Microcrédito

A Caixa Econômica Federal divulgou nessa quinta-feira (21) os resultados econômicos do primeiro trimestre de 2020. De acordo com os números, o banco teve um crescimento de 21,2% em comparação com o quatro trimestre de 2019.

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Confira os dados completos do levantamento:

  • O lucro líquido recorrente da Caixa atingiu R$ 3,0 bilhões no 1º trimestre de 2020. Com esse resultado, o retorno sobre ativos totalizou 0,93% e retorno sobre o patrimônio líquido 14,40%, com um crescimento, em 12 meses, de 0,14 p.p. e de 2,0 p.p., respectivamente. 
  • O resultado bruto da intermediação financeira atingiu R$ 8,6 bilhões, com destaque para a redução de 12,1% no custo de captação em relação ao mesmo período do ano anterior, refletindo o comportamento da taxa básica de juros e a estratégia de gestão das fontes de recursos. 
  • As receitas com prestação de serviços e tarifas bancárias totalizaram R$ 5,8 bilhões no 1T20, estáveis frente ao apurado no 1T19, com destaque para o aumento de 12,5% em crédito e 2,4% em cartões. 
  • As despesas administrativas totalizaram R$ 7,9 bilhões no 1T20, uma redução de 7,5% em relação ao 4T19, impactado pela redução de 1,6% com despesa de pessoal e 17,1% com outras despesas. Na comparação 12 meses, essas despesas apresentaram redução de 1,7%. 
  • O resultado operacional cresceu 178,3% em comparação com o 4T19, totalizando R$ 3,9 bilhões no 1T20, proveniente da estabilidade da margem financeira. Em 12 meses apresentou uma evolução de 4,0%. 
  • O retorno sobre o patrimônio líquido médio (ROE) registrou 14,4% no 1T20, apresentando uma evolução de 2,0 p.p. em 12 meses, pela estabilidade do PL médio associado a evolução de 20,8% no lucro recorrente acumulado entre os períodos comparados. 
  • O índice de cobertura das despesas administrativas evoluiu em 2,9 p.p. do 1T19 para 1T20 e atingiu 76,1%. O índice de cobertura das despesas de pessoal totalizou 119,5%, uma evolução de 3,4 p.p. em relação ao 1T19. 
  • O Índice de Basileia atingiu 18,7%, sendo superior em 7,7 p.p. ao mínimo exigido de 11,0%. O índice de capital principal totalizou 12,6%, enquanto o de nível I 12,9%, mantendo-se acima do mínimo regulatório de 8,0% para o de capital principal, e 9,5% para o de capital nível I. 

Auxílio Emergencial 

Na primeira parcela do auxílio foram creditados R$ 37,1 bilhões para 52,3 milhões de pessoas e na segunda parcela, R$ 12,8 bilhões creditados para 18 milhões de pessoas. 

Até o dia 21/05/20, foram feitos 101,2 milhões de cadastros, com mais de 1 bilhão de visitas ao site e mais de 190 milhões de ligações na central 111. O aplicativo Auxílio Emergencial teve 87,0 milhões de downloads e o aplicativo Caixa Tem teve 95,7 milhões de downloads. Além disso, foram abertas 40,6 milhões de contas poupança digital, sendo a maior ação de inclusão bancária já realizada no Brasil. 

Benefício Emergencial de Preservação do Emprego e da Renda– BEm 

Referente ao pagamento do Benefício Emergencial, de 04/05 a 20/05 a Caixa pagou R$ 1,9 bilhão para mais de 2 milhões de trabalhadores. 

Oferta de Crédito 

A Caixa disponibilizou mais de R$ 154 bilhões para a economia, dos quais R$ 60 bilhões foram para o capital de giro de micro, pequenas e médias empresas; R$ 43 bilhões direcionados para o crédito imobiliário; R$ 40 bilhões para a compra de carteiras, R$ 6 bilhões para o crédito agrícola e R$ 5 bilhões para crédito às Santas Casas. 

Reduções das Taxas de Juros 

Em consonância com a redução da taxa básica de juros da economia brasileira, a Caixa promoveu novas reduções de juros dos seus principais produtos. A medida visa proporcionar alívio financeiro aos clientes e auxiliar as empresas a recomporem seu fluxo de caixa. 

As taxas de juros do cheque especial para pessoas físicas que sejam clientes com crédito do salário na Caixa, foram reduzidas de 4,95% para 2,90% a.m., o que representa uma queda de 41,4%. Já o parcelamento de fatura do cartão de crédito passou de uma taxa média de 7,7% a.m. para taxas a partir de 2,90% a.m., representando uma redução de 62,3%. (Condições especiais com validade de 90 dias e início em 01/04/20) 

Destaca-se a redução das taxas de juros para a linha de crédito que tem como público alvo os hospitais e entidades filantrópicas que prestam serviços ao Sistema Único de Saúde (SUS), que passou a ter taxas de juros mínimas de 0,80% a.m. em operações com prazos de até 60 meses, e de 0,87% a.m. para operações com prazos de 61 a 120 meses. 

Apoio às Micro e Pequenas Empresas 

A Caixa firmou, em 20/04/20, parceria com o Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas – SEBRAE, para reforçar ainda mais as ações adotadas por cada entidade. O montante aportado pelo SEBRAE poderá chegar a R$ 500 milhões, possibilitando à Caixa injetar R$ 7,5 bilhões em linhas de crédito facilitado para o setor, atendendo a um potencial de 250 mil empresas. Por meio da parceria, serão disponibilizadas operações de crédito com garantia do Fundo de Aval às Micro e Pequenas Empresas – FAMPE. 

Além disso, pela oferta da linha de crédito Giro Caixa Folha, as empresas acessarão recursos exclusivos para o financiamento do pagamento do salário de seus trabalhadores. A operação terá carência de 6 meses e taxa de 3,75% a.a.; como contrapartida, as empresas beneficiadas pelo programa se comprometerão a não rescindir, sem justa causa, o contrato de trabalho de seus empregados no período compreendido entre a data da contratação da linha de crédito e o 60º dia após o recebimento da última parcela.

Ações do FGTS 

Em março/2020, o Governo Federal publicou a Medida Provisória (MP) nº 927, que suspende a exigibilidade do depósito de FGTS referente aos meses de março, abril e maio do exercício corrente. Com impacto de até R$ 25,5 bilhões, cerca de 4 milhões de empresas e 1,2 milhão de empregadores domésticos poderão ser contemplados. Além disso, a referida MP prorrogou a validade dos Certificados de Regularidade do FGTS (CRF) dos empregadores. 

Ainda, foi publicada pelo Governo Federal, em abril/2020, a MP nº 946, que libera o valor de R$ 1.045 do saldo de FGTS por trabalhador. Os pagamentos poderão liberar até R$ 36,2 bilhões para 60,8 milhões de trabalhadores. 

Atendimento  

Para reduzir a concentração de clientes nas agências, e assim mitigar o risco de contágio entre clientes e/ou empregados nas unidades, a Caixa ampliou a disponibilidade de produtos e serviços no Internet Banking, no Mobile Banking (App), Agência Digital e Salas de Autoatendimento. 

Em complemento, foi disponibilizado via WhatsApp o atendimento da Agência Digital para todos os clientes correntistas e poupadores da Caixa. Através da digitação da agência e número da conta, o cliente é direcionado para atendimento na sua agência de forma remota, e o serviço está disponível de segunda a sexta-feira, das 08:00h às 22:00h.

Pagamento FGTS e PIS

Em março/2020 encerrou-se o pagamento do Saque Imediato do FGTS, iniciado em setembro/2019, com valores da ordem de R$ 28,1 bilhões, para 60,4 milhões de pessoas. Os trabalhadores puderam sacar até R$ 500,00 por conta vinculada do saldo de FGTS, e aqueles que possuíam, em 24/07/2019, um saldo de até R$ 998,00 puderam sacar todo o recurso existente.  

A maior parte dos valores do Saque Imediato do FGTS foi movimentada por créditos em conta, realizados automaticamente nas contas poupanças Caixa ou nas contas de outro banco, indicadas pelos trabalhadores no App FGTS, totalizando R$ 17 bilhões pagos para 39,3 milhões de trabalhadores. Nos canais físicos de atendimento, 21,1 milhões de trabalhadores receberam R$ 11,1 bilhões, que foram sacados nas unidades lotéricas, correspondentes Caixa Aqui, terminais de autoatendimento e agências da Caixa. Para garantir maior comodidade ao trabalhador, as agências tiveram horários estendidos e abertura em alguns sábados. 

No âmbito do pagamento das Cotas do PIS, a Caixa viabilizou o saque para 139,7 mil cotistas no 1º trimestre de 2020, injetando R$ 172,8 milhões em recursos na economia. 

Em função da Resolução nº 1 do Conselho Diretor do Fundo PIS/PASEP, de 15/04/2020, o pagamento das Cotas PIS do calendário 2019/2020 teve o encerramento antecipado para 30/04/2020, de forma a viabilizar a migração dos recursos do fundo para o FGTS, em atendimento a Medida Provisória nº 946 de 07/04/2020. 

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